洛克菲勒家族成立了遺產(chǎn)代理基金會，免除了家庭紛爭。

洛克菲勒家族有遺產(chǎn)代理基金會，公平主持遺產(chǎn)分配額度，所以其家族后代不用爭，就能得到自己那份遺產(chǎn)。

依托家族辦公室，洛克菲勒家族在發(fā)展傳承過程中采取了兩個重大措施。

其一，就是對家族財富進(jìn)行資產(chǎn)配置，設(shè)立家族基金，進(jìn)行慈善捐贈。在家族辦公室成立不久，就已經(jīng)開始進(jìn)行家族的資產(chǎn)配置。主要方向之一就是現(xiàn)在的洛克菲勒捐贈基金，用于在全球經(jīng)營慈善事業(yè)，主要包括人文、醫(yī)療、教育，每年在全球范圍內(nèi)都會花費(fèi)至少幾億美金。

另一個配置方向是洛克菲勒大學(xué)。這所大學(xué)在國內(nèi)并不知名，因為發(fā)展的側(cè)重點(diǎn)在于研究而不是教育，因此并不招收本科生，但在美國醫(yī)療研究領(lǐng)域享有與哈佛大學(xué)并列的盛名，并已獲得多個諾貝爾獎。

第三個方向是洛克菲勒家族基金，該基金最早只管理洛克菲勒本家族的資產(chǎn)，但是經(jīng)過幾代人的更迭，本家族的資產(chǎn)逐漸稀釋。目前已經(jīng)變成一個開放式的家族辦公室，借助洛克菲勒的品牌與資產(chǎn)管理經(jīng)驗，為多家富豪家族共同管理資產(chǎn)。

其二，就是投資方向由以家族主業(yè)為主轉(zhuǎn)向均衡性、多行業(yè)的發(fā)展，收獲其他行業(yè)發(fā)展機(jī)遇和財富機(jī)會。這一戰(zhàn)略使得洛克菲勒家族收獲了整個美國崛起周期的巨大機(jī)遇，家族財富的增長駛上了快車道。

1880年代，老洛克菲勒已經(jīng)擁有近5億美元的家產(chǎn),但膝下只有一個兒子,所以他的這些財產(chǎn)都留給了小約翰·洛克菲勒(John D Rockefeller Jr)。然而,時代在變化,美國隨后不久三次上調(diào)遺產(chǎn)稅稅率,從最初的10%上調(diào)至25%。這使得成年后的小約翰·洛克菲勒需要思考更多的問題。他考慮到家族里不是每個人都適合經(jīng)商,還通過父親在他小時候就帶他到煉油廠磨煉的幼年經(jīng)歷,認(rèn)為要多鍛煉孩子的獨(dú)立能力,不能讓孩子過于依賴家族的財富和資源。因此,洛克菲勒選擇了家族信托的方式傳承財富。

家族信托起源于12世紀(jì)的英國,是指委托人與受托人簽訂契約,委托人將持有的各種形式的財產(chǎn)的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給受托人,由受托人按照委托人的意愿并以自己的名義投資管理信托財產(chǎn),在委托人指定情況下分配給受益人,以實現(xiàn)委托人家庭財富管理、傳承和保護(hù)的目的。

據(jù)公開資料顯示,1934年,小約翰60歲,他作為委托人,為妻子及六個子女第一次設(shè)立了不可撤銷信托,受托人是大通國民銀行(Chase National Bank),受益人為妻子和六個孩子。在1952年其78歲的時候,他又為他的孫輩分別設(shè)立不可撤銷信托,受托人是誠信聯(lián)合信托(Fidelity Union Trust)。

在法律上,信托財產(chǎn)的所有權(quán)和受益權(quán)分開,委托人把財產(chǎn)轉(zhuǎn)移到家族信托后,即喪失該財產(chǎn)的所有權(quán),因為這些原本是委托人的財產(chǎn)都變?yōu)樾磐胸敭a(chǎn),而受益人只有信托財產(chǎn)的受益權(quán)。

據(jù)悉,小洛克菲勒還另外設(shè)立了由五個人組成的信托委員會,并給予其處置資產(chǎn)的絕對權(quán)力。信托受益人在30歲之前只能獲得分紅收益,不能動用本金,30歲之后可以動用本金,但要取得家族信托委員會同意。受益人去世,信托財產(chǎn)的本金會自動根據(jù)預(yù)先設(shè)定的規(guī)則傳給受益人的子女。

洛克菲勒家族信托顯著的特點(diǎn)在于：其在信托架構(gòu)中設(shè)立了一個由五人組成的信托委員會。委托人設(shè)立信托,財產(chǎn)所有權(quán)在法律上轉(zhuǎn)移到受托人名下,委托人的一個很大顧慮可能是信托的受托人會挪用、揮霍甚至侵吞信托財產(chǎn)。此時,洛克菲勒家族設(shè)立一個由部分家族成員、第三方獨(dú)立律師、會計師等人組織成的信托委員會,充當(dāng)信托保護(hù)人的角色,監(jiān)督受托人忠實地履行信托條款的情況。信托委員會秉承委托人的意志,并最大限度地執(zhí)行委托人的意愿。

到了第三代，洛克菲勒家族依然人才輩出,在他們之中,有美國副總統(tǒng)、摩根大通銀行董事長、大慈善家、風(fēng)險投資業(yè)開創(chuàng)者等。其家族財富成功傳承歸功于信托制度的優(yōu)勢。根據(jù)需要,家族可以為每個后代成員或每個小家庭分別定制一個信托,交給同一個受托人管理。這種機(jī)制使得家族財富始終是一個整體,可以集中管理和使用，家族企業(yè)既不會因為后代增多、分家而變小或終止,也不會因為財富代代傳遞而被逐漸分割成若干個部分,而是可以發(fā)揮規(guī)模優(yōu)勢,獲得更好的經(jīng)濟(jì)效益。

洛克菲勒家族之所以能夠傳承至今，經(jīng)歷七代而繁盛不衰，最重要的原因就在于懂得“放棄所有權(quán)，保有控制權(quán)”，設(shè)計成立家族信托和基金會，讓他們建立了一個商業(yè)王國，并讓自己的財富得以代代相傳。

在家族信托的設(shè)計架構(gòu)中，家族企業(yè)股權(quán)作為信托財產(chǎn)全部被鎖定在信托框架中，家族成員只能作為受益人享有信托收益，因為裝進(jìn)信托框架的財富所有權(quán)已轉(zhuǎn)移，家族信托成為家族財富的“防火墻”。其最大功能即鎖定家族企業(yè)財富，不會因為外界變化影響整個家族企業(yè)財富的傳承。

洛克菲勒家族都交給信托機(jī)構(gòu)，將財富傳承給后代。這種機(jī)制使遺產(chǎn)不會分割，家族企業(yè)既不會因為分家而變小或終止，也不會因為代代傳遞而被逐漸分割成若干個部分。從而獲得更好的經(jīng)濟(jì)效益。而且洛克菲勒家族的長輩們通過代代相傳的、嚴(yán)格的財富與慈善教育以及對孩子的教育，讓孩子從小形成良好的財富觀念和獨(dú)立意識。

什么叫家族信托基金呢？家族信托基金就是整個家族的財富不傳承于某個孩子，把它成立一個基金，叫做家族信托基金。交由專門基金公司管理公司簽訂協(xié)議去管理，由專門的律師起草文件去管理。這份基金它有明確的繼承人，但是他的繼承人，在滿30歲之前，只能享受分紅的收益，不能動用本金。什么意思？比如這份家族基金是十億美元，每年的繼承人只可以動用利潤分紅。舉個例子，這十億美金，每年可以盈利50%的分紅。這個家族繼承人他是可以享有這50%分紅的。他只要需要可以取出來，但是不能動用本金。

那一輩子都不用本金嗎？不是。什么時候能動用本金呢？大家看，這就是智慧。三十歲以后才能動用信托基金的本金。但是也不是說，這個繼承人三十歲了，他想開賭場，然后拿出來這些錢開賭場去了，不是。這些錢要經(jīng)過信托管理委員會的同意，信托管理委員會包括了這個家族的族長、律師、基金管理公司等等的意見，比如說你做正事，做有意義的事情動用本金是可以的。如果家族管理基金會不同意那不能動。

小洛克菲勒規(guī)定了，家族公司、家族產(chǎn)業(yè)的繼承必須是有能者上，無能者不能上。這就保障了洛克菲勒家族每代人都有能人輩出。